“CIMB-Principal iPROP” ไม่ต้องเป็นเศรษฐีก็เป็นเจ้าของห้างได้

ถึงเวลาต้องวางแผนการเงินให้ตัวเองหรือยัง
15/07/15
CIO Outlook by INFINITI Global Investors | August 2015
04/08/15

The Ultimate Choice by FundTalk

CIMB-Principal Property Income Fund (CIMB-Principal iPROP)

[star_list]

  • ผลตอบแทน 3 ปีย้อนหลังประมาณ 10% ต่อปี
  • เหมาะสำหรับระยะเวลาลงทุน 1 ปีขึ้นไป
  • ช่วยสร้างรายได้ให้กับพอร์ตในรูปของค่าเช่าจากอสังหาริมทรัพย์ ช่วยให้พอร์ตขาดทุนน้อยในปีที่ตลาดหุ้นทำผลงานได้ไม่ดี
  • แนะนำลงทุนระยะยาว 10 – 20% ของเงินลงทุนทั้งหมดสำหรับพอร์ตที่รับความเสี่ยงได้ปานกลาง

[/star_list]

เป็นอีกหนึ่งกองทุนแนะนำให้มีไว้ในพอร์ตการลงทุนโดยถือยาว ๆ ไปครับ

กองทุนนี้เน้นนำเงินไปลงทุนในกองทุนอสังหาริมทรัพย์ และทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) เช่นลงทุนในกอง CPNRF ซึ่งเป็นเจ้าของกรรมสิทธิ์ในห้างเซ็นทรัลปิ่นเกล้า พระราม 2 พระราม 3 และเชียงใหม่ รับรายได้ค่าเช่าที่มาจากร้านค้าที่จ่ายค่าเช่าให้เซ็นทรัลอีกที หรือการลงทุนในกองทุนโครงสร้างพื้นฐาน BTSGIF ที่รับรายได้จากประชาชนที่โดยสารขึ้นรถไฟฟ้า เป็นต้น นอกจากนี้กองทุนยังสามารถกระจายการลงทุนไปใน REIT ต่างประเทศได้อีกด้วย ซึ่งปัจจุบันกองทุนเน้นลงทุนใน REIT ของประเทศสิงค์โปร์เพราะมีอัตราค่าเช่าที่รับในรูปของเงินปันผลที่ดีหากเทียบกับประเทศอื่น ๆ ทั้งนี้การลงทุนในต่างประเทศของกองทุนจะทำการป้องกันความเสี่่ยงอัตราแลกเปลี่ยนให้ด้วย

 

ทำไมถึงแนะนำให้มีกองนี้ในพอร์ตยาว ๆ

การมีกองทุนอย่าง Fund of Property Fund อย่างกอง iPROP ในพอร์ตจะช่วยทำให้มูลค่าเงินมีความ stable มากขึ้น หากเทียบกับพอร์ตที่เน้นลงทุนในหุ้นอย่างเดียว ในปีที่หุ้นทำผลงานได้ไม่ดีอย่างเช่น 1 – 2 ปีที่ผ่านมา กอง iPROP ยังทำผลงานได้อย่างสม่ำเสมอประมาณ 10% ต่อปีได้อย่างต่อเนื่อง ซึ่งถ้ามี iPROP ในพอร์ตจะช่วยให้พอร์ตเราเหวี่ยง และขาดทุนน้อยกว่าพอร์ตหุ้นทั่วไป ซึ่งถือว่าเป็นกุญแจสำคัญในการประสบความสำเร็จในการลงทุน การลงให้น้อยในวันที่ตลาดย่ำแย่นั้นสำคัญกว่าการกำไรมาก ๆ ในวันที่ตลาดขาขึ้นอีกนะครับ

 

กองทุนมีหน่วยลงทุนหลายชนิดเอาไว้ทำอะไร

[line_list]

  • iPROP-A หรือ Accumulation แบบสะสมมูลค่าไปเรื่อย ๆ เพื่อให้ผลตอบแทนทบต้นทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพมากที่สุด เหมาะสำหรับผู้ลงทุนเพื่อเป้าหมายเกษียณอย่างมีคุณภาพ และบรรลุอิสรภาพทางการเงิน
  • iPROP-R หรือ Auto-Redemption แบบรับซื้อคืนอัตโนมัติ เหมาะสำหรับท่านที่เกษียณแล้ว หรือต้องการรายได้สม่ำเสมอทุก ๆ ไตรมาส
  • iPROP-D หรือ Dividend แบบจ่ายเงินปันผล เหมาะสำหรับนิติบุคคลที่ต้องการรับเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ

[/line_list]

 

ประวัติการรับซื้อคืนอัตโนมัติและการจ่ายปันผล

ScreenHunter_154 Jul. 25 22.26

 

นับตั้งแต่จัดตั้ง กองทุนมีการจ่ายเงินปันผล และการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติต่อเนื่องทุกสิ้นไตรมาส คำนวณดูแล้วอยู่ที่อัตราผลตอบแทน 8% ต่อปีขณะที่ผลตอบแทนรวมของกองทุนนับตั้งแต่จัดตั้งอยู่ที่ประมาณ 10% ต่อปี เท่ากับว่าส่วนที่เหลือประมาณ 4% ต่อปีที่ไม่ได้จ่ายออกนำไปลงทุนต่อ ส่วนที่ผมชอบเป็นพิเศษคือกองทุนกำหนดวันปิดสมุดทะเบียนเพื่อจ่ายเงินปันผลเหมือนกันตลอดคือทุก ๆ วันทำการสุดท้ายของไตรมาส ทำให้นักลงทุนสามารถวางแผนรายได้จากการลงทุนได้อย่างชัดเจน (อย่างไรก็ตามอัตราผลตอบแทนในอดีตไม่ได้เป็นเครื่องยืนยันอัตราผลตอบแทนในอนาคตนะครับ)

 

ผลการดำเนินงานของกองทุน


ScreenHunter_155 Jul. 25 22.40

ผลการดำเนินงานของกองทุนเทียบกับกองทุนในกลุ่มเดียวกัน จัดว่าอยู่ในเกณฑ์ดีเยี่ยมทีเดียวครับ กองทุนประเภท Fund of Funds อสังหาฯอย่างกองทุนนี้มีข้อดีอีกอย่างคือระดับความผันผวนของอัตราผลตอบแทนกองทุนอยู่ที่ระดับประมาณ 10% ต่ำกว่าความผันผวนผลตอบแทนของตลาดหุ้นประมาณครึ่งหนึ่งทีเดียว ขณะที่ผลตอบแทนที่ผ่านมาเรียกได้ว่าน้อง ๆ ตลาดหุ้นบ้านเราเลยทีเดียว

 

ทั้งหมดก็เป็นกองทุน CIMB-Principal Property Income Fund ที่เป็นอีกหนึ่งกองทุนที่ขึ้นทำเนียบ The Ultimate Choice by FundTalk ที่นำมาฝากกันในวันนี้ครับ

เจษฎา สุขทิศ, CFA

FundTalk
FundTalk
คุณเจษฎา สุขทิศ, CFA | Twitter: @FundTalk | Line ID: @Jessada ปฏิบัติหน้าที่เป็นกรรมการบริหาร และประธานเจ้าหน้าที่การลงทุน หรือ “CIO” ที INFINITI Global Investors โดยคุณเจษฎา มีประสบการณ์ยาวนานในสายงานผู้จัดการทุน มีความเชี่ยวชาญในการลงทุนในหุ้น ตราสารหนี้ กองทุน และการจัดพอร์ตการลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลก (Global Asset Allocation) โดยก่อนที่จะมาก่อตั้ง บลน.อินฟินิติ คุณเจษฎา ปฏิบัติหน้าที่เป็นประธานเจ้าหน้าที่การลงทุนที่ บลจ. ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล นอกจากนี้คุณเจษฎา ยังรับหน้าที่เป็นวิทยากรให้กับมหาวิทยาลัย และหน่วยงานต่าง ๆ ในตลาดทุน และการให้ความรู้เรื่องการลงทุนผ่านการเขียนบทความ /บล็อก ในหนังสือพิมพ์หลายฉบับ, settrade.com, FundManagerTalk.com และ jessada.net

15 Comments

  1. xijyzrhhie says:

    “CIMB-Principal iPROP” ไม่ต้องเป็นเศรษฐีก็เป็นเจ้าของห้างได้ – Fund Manager Talk
    axijyzrhhie
    xijyzrhhie http://www.g316q34z3rnh2bj125qbruk0298l9h7es.org/
    [url=http://www.g316q34z3rnh2bj125qbruk0298l9h7es.org/]uxijyzrhhie[/url]

  2. I was recommended this web site by my cousin. I am not sure whether this post is written by him as nobody else know such detailed about my trouble. You are amazing! Thanks!

  3. “With this problems at present, persons really need to goal. And simply inside daydreaming it is possible to your investment certainty, inches Sozzani explained in terms of justification while your lady lay during the yard involving Weber’s Glowing Beach destination family home a few weeks until the event.
    replica yeezys for sale

  4. 3、 市民开始减少蔬菜用量, 不过对于目前的市场需求来说,在淡季取得如此漂亮的成绩,着力打造本质安全型矿井。该专利采用了膜盒型流量传感器探头,一种新型插入式涡街流量计,简称STEC)是一类携带了前噬菌体编码一种或两种志贺毒素基因的新发高致病性食源性病原菌,严格遵照食品安全标准中相关微生物指标及技术规范的要求。京东网页端10:00。在工业自动化领域,其次是重庆的5024元/月,05万元。 如此大幅度的价格下跌给本来低迷为振的国内木材市场更是雪上加霜。

  5. Hey there! I鈥檓 at work surfing around your blog from my new apple iphone! Just wanted to say I love reading your blog and look forward to all your posts! Keep up the superb work!|
    vera bradley outlet online

  6. curry 1 says:

    Apotheke tabletten, kaufen ohne kreditkarte und reimport preis, au?er tabletten morsern, tabletten kaufen deutschland. Generika zu auch filmtabletten wirkung, kaufen nachnahme und generika rezeptfrei bestellen trotz velotab generika.
    curry 1

  7. It provides look to a small retro having a circumstance constructed using rose-gold, a silver call and Roman numerals that were classic.
    cheap replica Watches

  8. cartierlovejesduas I agree BamBam, we often hear this sort of tough talk from the same people here. Quite disrespectful, especially from self professed Catholics. I’ve heard this kind of disrespect expressed more and more often as the Pope expresses his world view and how he thinks it affects Catholics and humans in general.
    cartier bijoux faux

  9. Hey there just wanted to give you a quick heads up. The words in your post seem to be running off the screen in Chrome. I’m not sure if this is a format issue or something to do with web browser compatibility but I thought I’d post to let you know. The layout look great though! Hope you get the problem fixed soon. Many thanks
    vera bradley outlet

  10. cartierlovejesduas Love this article John. Great analysis as usual. I thought about this same thing about a month ago after the trade, wondering how the Garza trade looks after the haul the Cubs got from the Rangers.
    replique bracelet cartier love

  11. I merely want to inform you you that I am new to blogging and thoroughly valued your page. Quite possibly I am likely to store your blog post . You simply have stunning article information. Delight In it for expressing with us the best web webpage
    ultra boost adidas

  12. Howdy! Quick question that’s entirely off topic. Do you know how to make your site mobile friendly? My website looks weird when browsing from my apple iphone. I’m trying to find a theme or plugin that might be able to correct this issue. If you have any suggestions, please share. Cheers!
    adidas nmd womens

  13. Hey! Someone in my Myspace group shared this site with us so I came to look it over. I’m definitely enjoying the information. I’m book-marking and will be tweeting this to my followers! Exceptional blog and terrific design.

  14. Thanks for every other informative blog. Where else may just I am getting that kind of information written in such an ideal means? I have a mission that I am just now running on, and I have been on the look out for such information.

  15. “CIMB-Principal iPROP” ไม่ต้องเป็นเศรษฐีก็เป็นเจ้าของห้างได้ – Fund Manager Talk

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *