เข้าสู่ช่วงฤดูลดหย่อนภาษีอย่างเต็มตัว คือช่วงเดือน พ.ย. – ธ.ค. ของทุกปี ซึ่งจากสถิติแล้วพบว่ายอดการซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีทั้ง LTF, RMF เกินกว่ากึ่งหนึ่งจะมาอัดกันในช่วงนี้ ผมเคยเขียนบทความเรื่อง “เทคนิคเลือกซื้อกองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF)” ไปแล้วครั้งหนึ่ง ซึ่งหาอ่านได้ที่ http://fundmanagertalk.com สำหรับวันนี้เราจะมาดูผลประกอบการย้อนหลังของ LTF กันครับ
LTF คืออะไร
LTF ย่อมาจาก Long Term Equity Fund หรือ กองทุนรวมหุ้นระยะยาว เป็นกองทุนรวมแบบพิเศษที่ให้สิทธิผู้ลงทุนนำเงินลงทุนในแต่ละปีมาใช้ลดหย่อนภาษีได้ เงินลงทุนใน LTF สามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 15%ของรายได้ในแต่ละปีแต่ต้องไม่เกิน 500,000 บาท ซื้อปีไหนก็ใช้ลดหย่อนภาษีของปีนั้น ส่วนจะประหยัดภาษีได้เท่าไร ก็ขึ้นกับฐานภาษีของแต่ละคน ยิ่งฐานภาษีสูงมากก็ยิ่งประหยัดได้มาก (นิยามจากตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย)
ผลประกอบการย้อนหลัง
ผมแนะนำให้เน้นดูที่ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 – 5 ปีสำหรับการเลือกลงทุนในกองทุน LTF เนื่องจากการลงทุนในหุ้น ควรเน้นมองระยะเวลาที่ค่อนข้างยาว ประกอบกับธรรมชาติของการลงทุนใน LTF ที่ต้องถือครองการลงทุนในระยะยาวโดยตัวมันเองอยู่แล้ว สำหรับตารางต่อไปนี้ ผมได้นำข้อมูลจาก Morningstar Thailand ซึ่งนอกจากจะสามารถศึกษาผลตอบแทนย้อนหลังได้แล้ว ยังมีข้อมูลความเสี่ยง ซึ่งคำนวณจากความผันผวนของกองทุนอีกด้วย ทั้งนี้ผลตอบแทน 3 และ 5 ปีในตารางจะคิดเป็นผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี (Anlsd – Annualized return)
| อันดับ | ชื่อกองทุน | Morningstar Risk Level | 3 Yr Anlsd Return | 1 Yr Anlsd Return | 5 Yr Anlsd Return |
| 1 | กองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย บรรษัทภิ… | Above Average | 8.43 | 78.75 | 9.26 |
| 2 | กองทุนเปิดแมกซ์ปันผลหุ้นระยะยาว | Low | 7.62 | 66.96 | 6.97 |
| 3 | กองทุนเปิดเอ็มเอฟซีเพิ่มค่าหุ้นร… | Average | 7.04 | 77.04 | 7.71 |
| 4 | กองทุนเปิดกรุงไทยหุ้นระยะยาว | Above Average | 6.9 | 70.77 | 5.52 |
| 5 | กองทุนเปิดแอสเซทพลัสหุ้นระยะยาว | Average | 6.22 | 72.51 | 5.72 |
| 6 | กองทุนเปิดธนชาติ Big Cap หุ้นระย… | Below Average | 5.01 | 58.92 | 5.72 |
| 7 | กองทุนเปิดเค 70:30 หุ้นระยะยาวปันผล | Low | 4.92 | 50.33 | – |
| 8 | กองทุนเปิดเอ็มเอฟซีเพิ่มทรัพย์หุ… | Below Average | 4.68 | 71.36 | – |
| 9 | กองทุนเปิด ทิสโก้ หุ้นระยะยาว | Above Average | 4.67 | 75.95 | 6.83 |
| 10 | กองทุนเปิดธนชาติหุ้นระยะยาวปันผล | Below Average | 4.47 | 60.49 | 5.36 |
| 11 | กองทุนเปิดหุ้นระยะยาวอยุธยาปันผล | Low | 4.46 | 59.85 | 7.59 |
| 12 | กองทุนเปิด JUMBO PLUS ปันผล หุ้น… | Low | 3.94 | 51.06 | 6.14 |
| 13 | กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นระยะยาวป… | Low | 3.9 | 51.65 | 5.05 |
| 14 | กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นระยะยาวไดนา… | Below Average | 3.52 | 53.77 | 5.13 |
| 15 | กองทุนเปิดหุ้นระยะยาวอยุธยาอิควิตี้ | Average | 3.27 | 61.24 | – |
| 16 | กองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย Big Cap … | Average | 3.08 | 65.74 | – |
| 17 | กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นระยะยาว | Low | 3.06 | 46.49 | 4.27 |
| 18 | กองทุนเปิด ยูโอบี หุ้นระยะยาว | Above Average | 3.05 | 75.71 | 5.22 |
| 19 | กองทุนเปิดเค หุ้นระยะยาวปันผล | Above Average | 3.04 | 73.97 | 5.43 |
| 20 | กองทุนเปิด JUMBO 25 ปันผล หุ้นระ… | Above Average | 2.92 | 75.4 | 6.52 |
| 21 | กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นระยะยาว … | Below Average | 2.87 | 65.92 | 4.95 |
| 22 | กองทุนเปิดเค หุ้นระยะยาว | Above Average | 1.68 | 73.33 | 4.66 |
| 23 | กองทุนเปิดหุ้นระยะยาวอยุธยา SET50 | High | 1.33 | 82.2 | 4.78 |
| 24 | กองทุนเปิด อเบอร์ดีนหุ้นระยะยาว | Average | 0.87 | 71.95 | 8.68 |
| 25 | กองทุนเปิดฟินันซ่า หุ้นระยะยาว | Average | 0.68 | 58.03 | – |
| 26 | กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นระยะยาว … | Below Average | 0.5 | 43.7 | – |
| 27 | กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มซีเล็คทีฟหุ้… | Above Average | 0.26 | 68.08 | 2.96 |
| 28 | กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มซีเล็คทีฟโกร… | Above Average | 0.06 | 67.23 | – |
| 29 | กองทุนเปิดบีที ไลฟ์ 70 หุ้นระยะย… | Low | -7.87 | 17.37 | – |
| 30 | กองทุนเปิดบีที ไลฟ์ หุ้นระยะยาว | Low | -10.9 | 23.57 | – |
