FundTalk – ผลประกอบการย้อนหลัง LTF | Fund Manager Talk | คุยกับ ผู้จัดการกองทุน

เข้าใจเรื่อง ลงทุน ใน หุ้น กองทุน พันธบัตร และวิเคราะห์ เศรษฐกิจ อย่างง่าย ๆ และเวบบอร์ดเพื่อ นักลงทุนไทย

FundTalk – ผลประกอบการย้อนหลัง LTF

29 November 2009 2,139 views 2 Comments

เข้าสู่ช่วงฤดูลดหย่อนภาษีอย่างเต็มตัว คือช่วงเดือน พ.ย. – ธ.ค. ของทุกปี ซึ่งจากสถิติแล้วพบว่ายอดการซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีทั้ง LTF, RMF เกินกว่ากึ่งหนึ่งจะมาอัดกันในช่วงนี้ ผมเคยเขียนบทความเรื่อง “เทคนิคเลือกซื้อกองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF)” ไปแล้วครั้งหนึ่ง ซึ่งหาอ่านได้ที่ http://fundmanagertalk.com สำหรับวันนี้เราจะมาดูผลประกอบการย้อนหลังของ LTF กันครับ

LTF คืออะไร

LTF ย่อมาจาก Long Term Equity Fund หรือ กองทุนรวมหุ้นระยะยาว เป็นกองทุนรวมแบบพิเศษที่ให้สิทธิผู้ลงทุนนำเงินลงทุนในแต่ละปีมาใช้ลดหย่อนภาษีได้ เงินลงทุนใน LTF สามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 15%ของรายได้ในแต่ละปีแต่ต้องไม่เกิน 500,000 บาท ซื้อปีไหนก็ใช้ลดหย่อนภาษีของปีนั้น ส่วนจะประหยัดภาษีได้เท่าไร ก็ขึ้นกับฐานภาษีของแต่ละคน ยิ่งฐานภาษีสูงมากก็ยิ่งประหยัดได้มาก (นิยามจากตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย)

ผลประกอบการย้อนหลัง

ผมแนะนำให้เน้นดูที่ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 – 5 ปีสำหรับการเลือกลงทุนในกองทุน LTF เนื่องจากการลงทุนในหุ้น ควรเน้นมองระยะเวลาที่ค่อนข้างยาว ประกอบกับธรรมชาติของการลงทุนใน LTF ที่ต้องถือครองการลงทุนในระยะยาวโดยตัวมันเองอยู่แล้ว สำหรับตารางต่อไปนี้ ผมได้นำข้อมูลจาก Morningstar Thailand ซึ่งนอกจากจะสามารถศึกษาผลตอบแทนย้อนหลังได้แล้ว ยังมีข้อมูลความเสี่ยง ซึ่งคำนวณจากความผันผวนของกองทุนอีกด้วย ทั้งนี้ผลตอบแทน 3 และ 5 ปีในตารางจะคิดเป็นผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี (Anlsd – Annualized return)

อันดับ	ชื่อกองทุน	Morningstar Risk Level	3 Yr Anlsd Return	1 Yr Anlsd Return	5 Yr Anlsd Return

1	กองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย บรรษัทภิ…	Above Average	8.43	78.75	9.26
2	กองทุนเปิดแมกซ์ปันผลหุ้นระยะยาว	Low	7.62	66.96	6.97
3	กองทุนเปิดเอ็มเอฟซีเพิ่มค่าหุ้นร…	Average	7.04	77.04	7.71
4	กองทุนเปิดกรุงไทยหุ้นระยะยาว	Above Average	6.9	70.77	5.52
5	กองทุนเปิดแอสเซทพลัสหุ้นระยะยาว	Average	6.22	72.51	5.72
6	กองทุนเปิดธนชาติ Big Cap หุ้นระย…	Below Average	5.01	58.92	5.72
7	กองทุนเปิดเค 70:30 หุ้นระยะยาวปันผล	Low	4.92	50.33	-
8	กองทุนเปิดเอ็มเอฟซีเพิ่มทรัพย์หุ…	Below Average	4.68	71.36	-
9	กองทุนเปิด ทิสโก้ หุ้นระยะยาว	Above Average	4.67	75.95	6.83
10	กองทุนเปิดธนชาติหุ้นระยะยาวปันผล	Below Average	4.47	60.49	5.36
11	กองทุนเปิดหุ้นระยะยาวอยุธยาปันผล	Low	4.46	59.85	7.59
12	กองทุนเปิด JUMBO PLUS ปันผล หุ้น…	Low	3.94	51.06	6.14
13	กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นระยะยาวป…	Low	3.9	51.65	5.05
14	กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นระยะยาวไดนา…	Below Average	3.52	53.77	5.13
15	กองทุนเปิดหุ้นระยะยาวอยุธยาอิควิตี้	Average	3.27	61.24	-
16	กองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย Big Cap …	Average	3.08	65.74	-
17	กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นระยะยาว	Low	3.06	46.49	4.27
18	กองทุนเปิด ยูโอบี หุ้นระยะยาว	Above Average	3.05	75.71	5.22
19	กองทุนเปิดเค หุ้นระยะยาวปันผล	Above Average	3.04	73.97	5.43
20	กองทุนเปิด JUMBO 25 ปันผล หุ้นระ…	Above Average	2.92	75.4	6.52
21	กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นระยะยาว …	Below Average	2.87	65.92	4.95
22	กองทุนเปิดเค หุ้นระยะยาว	Above Average	1.68	73.33	4.66
23	กองทุนเปิดหุ้นระยะยาวอยุธยา SET50	High	1.33	82.2	4.78
24	กองทุนเปิด อเบอร์ดีนหุ้นระยะยาว	Average	0.87	71.95	8.68
25	กองทุนเปิดฟินันซ่า หุ้นระยะยาว	Average	0.68	58.03	-
26	กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นระยะยาว …	Below Average	0.5	43.7	-
27	กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มซีเล็คทีฟหุ้…	Above Average	0.26	68.08	2.96
28	กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มซีเล็คทีฟโกร…	Above Average	0.06	67.23	-
29	กองทุนเปิดบีที ไลฟ์ 70 หุ้นระยะย…	Low	-7.87	17.37	-
30	กองทุนเปิดบีที ไลฟ์ หุ้นระยะยาว	Low	-10.9	23.57	-

คุณ เจษฎา สุขทิศ, CFA. / นามคีย์บอร์ด “FundTalk” ผู้ก่อตั้ง FundManagerTalk.com ปัจจุบันทำงานเป็น Fund Manager ที่ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน อยุธยา จำกัด (”AYF”) คุณ เจษฎา จบการศึกษาปริญญาตรี สาขาเศรษฐศาสตร์ ม. ธรรมศาสตร์ และปริญญาโท สาขาเศรษฐศาสตร์ธุรกิจ จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย คุณ เจษฎา ได้เข้าสู่ธุรกิจจัดการกองทุนในปี 2545 กับ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน บีโอเอ จำกัด (”BoAAM”) ในเครือของกลุ่มธนาคาร ABN AMRO โดยปัจจุบันคือ บลจ. ยูโอบี (ไทย) จำกัด (”UOBAM”) ต่อมาในปี 2548 คุณ เจษฎา ได้ย้ายสังกัดไปอยู่ที่ บลจ. อยุธยา เจเอฟ จำกัด (”AJF”) ซึ่งเป็นบริษัทจัดการลงทุนในเครือของ JPMorgan Asset Management ซึ่งปัจจุบันคือ บลจ. อยุธยา จำกัด ("AYF") คุณ เจษฎา มีงานอดิเรก คือการทำร้านอาหาร “La Lune Bar & Restaurant” ร่วมกับเพื่อน และการเขียนบทความ /บล็อก เกี่ยวกับการลงทุน Read more from this author