เข้าสู่ช่วงปลายปีฤดูกาลที่นักลงทุนบ้านเราชอบซื้อกองทุนประเภทลดหย่อนภาษีกันอีกแล้วนะครับ โดยในปีนี้หลาย ๆ คนได้ตั้งคำถามว่า ตลาดที่ผันผวนแบบนี้ควรจะซื้อกองทุน LTF / RMF ของบลจ. ไหนดี วันนี้ผมขอพาไปแนะนำกองทุนของ
บลจ. อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด ที่มีจุดเด่นอยู่ที่โอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีอย่างสม่ำเสมอในระยะยาว ซึ่งรูปแบบการลงทุนของบลจ. นี้นับว่าเหมาะมากกับกองทุนที่เราต้องถือครองระยะยาว ๆ ข้ามวัฏจักรการลงทุนที่อาจผันผวน
บลจ. อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด จัดว่าเป็นบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวมที่มีรูปแบบการลงทุนที่ชัดเจน และคงเส้นคงวามาก
ด้วยแนวทางการทำวิจัยหุ้นรายตัวด้วยตัวเอง สร้างบทวิเคราะห์ที่ใช้กันภายในองค์กรโดยทีมผู้จัดการกองทุนและนักวิเคราะห์ของตัวเองอย่างต่อเนื่องหลายปี จนองค์ความรู้ที่มีในหุ้นแต่ละตัวกลายเป็นทรัพย์สินที่มีค่าเป็นอย่างยิ่งของบริษัทจัดการ
รูปแบบการลงทุนแบบเลือกหุ้นรายตัว (Bottom-up) ที่มีพอร์ตหน้าตาแทบไม่เปลี่ยนแปลงเลยในแต่ละปี เรียกได้ว่าเมื่อเจอหุ้นที่ดีแล้วมักจะถือระยะยาว โดยหลาย ๆ ครั้งถือยาว โดยพอร์ตการลงทุนของ บลจ. อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด จะมีอีกลักษณะที่สำคัญคือมีระดับความผันผวนของผลการดำเนินงานต่ำกว่าระดับความผันผวนของตัวชี้วัด (ข้อมูลจาก Factsheet ณ วันที่ 31 ตุลาคม 2561) เรียกได้ว่าเป็นกองทุนหุ้นที่มีลักษณะเฉพาะชัดเจนมาก และเป็นทางเลือกที่น่าสนใจมากตัวหนึ่งของการลงทุนในกองทุนหุ้น และกองทุนประหยัดภาษีบ้านเรา
กองทุนเปิดอเบอร์ดีน สแตนดาร์ด หุ้นระยะยาว (ABLTF) และกองทุนเปิด อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด สมาร์ท แคปปิตอล เพื่อการเลี้ยงชีพ (ABSC-RMF)
ข้อมูลจาก Factsheet ณ วันที่ 31 ตุลาคม 2561 พบว่า ทั้งกองทุน ABLTF และ ABSC-RMF ต่างเป็นกองทุนที่น่าสนใจจาก บลจ. อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด ในกลุ่มกองทุนประหยัดภาษี โดยกองทุน ABLTF ถูกตั้งขึ้นมาแล้วประมาณ 14 ปี และมี NAV อยู่ที่ 49.33 บาท ขณะที่ ABSC-RMF นั้นถูกตั้งขึ้นมาแล้วประมาณ 16 ปี และมีระดับ NAV อยู่ที่ 93.89 บาท สิ่งที่เราเห็นใน NAV ของทั้งสองกองทุนนี้ เป็นอีกเครื่องยืนยันผลงานของกองทุน RMF และ LTF ของบลจ. นี้ได้เป็นอย่างดี
สิ่งที่เห็นชัดเจนในกองทุน ABLTF & ABSC-RMF คือข้อมูลจาก Factsheet พบว่า ระดับความผันผวนของผลการดำเนินงาน โดยในการวิเคราะห์ความผันผวนของ 2 กองทุนนี้ ทั้งในระยะเวลา 1 ปี, 3 ปี, 5 ปี และ 10 ปี จะเห็นได้ว่ากองทุนมีระดับความผันผวนของผลการดำเนินงานต่ำกว่าระดับความผันผวนของตัวชี้วัด (ข้อมูลจาก Factsheet ณ วันที่ 31 ตุลาคม 2561)
ทำให้ในอดีตที่ผ่านมา เวลาตลาดหุ้นเข้าสู่วัฏจักรขาลง กองทุน 2 กองนี้มักมีแนวโน้มที่จะทำผลงานได้ดีกว่าอุตสาหกรรมคือ NAV ปรับลดลงน้อยกว่า ซึ่งตรงนี้เป็นอีกหนึ่งปัจจัยของความสำเร็จของกองทุน อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด เลยก็ว่าได้ คือเวลาขาลงมักจะลงน้อยกว่าคู่แข่ง
วิเคราะห์ผลการดำเนินงานย้อนหลังของกองทุน ABLTF
ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นส่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
เอกสารการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมฉบับนี้ได้จัดทำขึ้นตามมาตรฐานการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน
วิเคราะห์ผลการดำเนินงานย้อนหลังของกองทุน ABSC-RMF
ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นส่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
เอกสารการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมฉบับนี้ได้จัดทำขึ้นตามมาตรฐานการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน
เมื่อดูที่ผลตอบแทนย้อนหลังในระยะเวลา 1 ปี, 3 ปี, 5 ปี และ 10 ปีของกองทุนกันบ้าง สิ่งที่เห็นได้ชัดคือในระยะยาวผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี และนับแต่จัดตั้งกองทุนนั้นทำได้ดีกว่าตลาดหุ้นอย่างเห็นได้ชัด การที่กองทุนทำได้ดีกว่าในตลาด
ขาลง หรือภาวะตลาดที่ผันผวนเป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้ผลตอบแทนในระยะยาวของกองทุนอยู่ในระดับที่น่าสนใจ
หุ้น 10 อันดับแรกที่กองทุน ABLTF ลงทุน ณ 31 ตุลาคม 2561 | ที่มา บลจ. อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด
หุ้น 10 อันดับแรกที่กองทุน ABSC-RMF ลงทุน ณ 31 ตุลาคม 2561 | ที่มา บลจ. อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด
ในส่วนของการถือครองหุ้นรายตัว บลจ. อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด เปิดเผย 10 อันดับแรกของหลักทรัพย์ที่ลงทุน และจากการติดตามการถือหุ้นของผู้เขียนมาเป็นระยะเวลาหลายปี สังเกตได้ว่าการถือครองหุ้นในพอร์ตของกองทุนบลจ. นี้มักไม่เปลี่ยนแปลงมาก ที่เปลี่ยนแปลงบ้างคือสัดส่วนที่ถือครองที่ผู้จัดการกองทุนมีการทำการปรับสัดส่วนการลงทุน ตามความเหมาะสมอย่างต่อเนื่อง
ลักษณะการถือครองหุ้น บลจ. อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด นี้ จะเน้นหุ้นที่เติบโตอย่างแข็งแกร่งและเป็นผู้นำในอุตสาหกรรม เช่นถ้าเป็นหุ้นค้าปลีก คือ HMPRO ถ้าเป็นกลุ่มสื่อสารก็จะเป็นเครือข่าย AIS หรือกลุ่มธนาคารก็จะเป็น KBANK เป็นต้น นอกจากนี้ยังมีการมองไปที่ แนวโน้มพื้นฐานทางเศรษฐกิจของประเทศด้วยว่าหุ้นชนิดไหนที่มีแนวโน้มเติบโตในระยะยาว
ทั้งหมดนี้เป็นการรีวิวกองทุนเปิด อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด หุ้นระยะยาว (ABLTF) และกองทุนเปิด อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด สมาร์ท แคปปิตอล เพื่อการเลี้ยงชีพ (ABSC-RMF) ที่นำมาฝากกันในวันนี้ รูปแบบการลงทุนที่คงเส้นคงวา ทำงานในแบบที่ตัวเองถนัดอย่างต่อเนื่อง สร้างองค์ความรู้ความเข้าใจในแต่หลักทรัพย์ที่ลงทุนด้วยเวลานับสิบๆ ปี นำมาซึ่งผลตอบแทนที่น่าสนใจ
ทั้งหมดเป็นเครื่องยืนยันคุณภาพของกองทุน LTF / RMF ของบลจ. อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด นี้ครับ
###
ข้อมูล กองทุนเปิด อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด หุ้นระยะยาว (ABLTF)
นโยบายการลงทุน: ลงทุนในหลักทรัพย์ และหรือทรัพย์สินอันเป็นหรือที่เกี่ยวข้องกับตราสารแห่งทุนระยะยาวที่มีปัจจัยพื้นฐานดี และมีการเจริญเติบโตอย่างต่อเนื่อง โดยจะลงทุนเพื่อให้มี net exposure ในตราสารทุนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 65 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
ระดับความเสี่ยง: ระดับ 6
เหมาะสำหรับ: นักลงทุนที่สามารถรับความผันผวนของราคาหุ้นที่กองทุนรวมไปลงทุน ซึ่งอาจจะปรับตัวเพิ่มสูงขึ้น หรือลดลงจนต่ำกว่ามูลค่าที่ลงทุนและทำให้ขาดทุนได้ และผู้ลงทุนสามารถลงทุนในระยะกลางถึงระยะยาว โดยคาดหวังผลตอบแทนในระยะยาวที่ดีกว่าการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วไปและผู้ลงทุนสามารถนำเงินลงทุนไปคำนวณลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาได้ตามเงื่อนไขของกรมสรรพากร
ข้อมูล กองทุนเปิด อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด สมาร์ทแคปปิตอลเพื่อการเลี้ยงชีพ (ABSC-RMF)
นโยบายการลงทุน: ลงทุนในหลักทรัพย์ และหรือทรัพย์สินอันเป็นหรือที่เกี่ยวข้องกับตราสารแห่งทุนโดยจะลงทุนเพื่อให้มี net exposure ในตราสารทุนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยจะมุ่งเน้นลงทุนในตราสารแห่งทุนที่มีปัจจัยพื้นฐานดี ส่วนที่เหลือจะลงทุนในหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นหรือ การหาดอกผลโดยวิธีอื่นตามประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือประกาศสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.
ระดับความเสี่ยง: ระดับ 6
เหมาะสำหรับ: นักลงทุนที่สามารถรับความผันผวนของราคาหุ้นที่กองทุนรวมไปลงทุน ซึ่งอาจจะปรับตัวเพิ่มสูงขึ้น หรือลดลงจนต่ำกว่ามูลค่าที่ลงทุนและทำให้ขาดทุนได้ และผู้ลงทุนที่สามารถลงทุนในระยะยาวเพื่อการเกษียณอายุ โดยคาดหวังผลตอบแทนในระยะยาวที่ดีกว่าการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วไป และผู้ลงทุนสามารถนำเงินลงทุนไปคำนวณลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาได้ตามเงื่อนไขของกรมสรรพากร
ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นส่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน ในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย
ติดต่อ ขอรับหนังสือชี้ชวนได้ทุกวันทำการที่ บลจ. อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด (ประเทศไทย) จำกัด หรือผู้สนับสนุนการขายทุกราย หรือดาวน์โหลดผ่านทางเว็บไซต์ของ บลจ.
รายละเอียดเพิ่มเติม
http://www.aberdeen-asset.co.th/LTF-RMF
http://www.aberdeen-asset.co.th/
สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม โทร 0-2352-3388
อีเมล์ client.services.th@aberdeenstandard.com
###
